特別股本身就是個債券與股票的混血,所以要判斷投資特別股的時機就有些困難了!看底下這張圖就知道了,過去一年跟美股S&P 500 ETF  SPY 相關係數最高0.7741,這算相關性很高,也就是漲跌步驟是一致的,但受到近來聯準會教為鷹派的言論,兩者好像又變成了陌生人,相關性變很低。

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了解什麼是特別股,知道買特別股的優缺之後,再來就要介紹該怎麼買了!若要拉抬人氣,應該要玩個按100個讚,或是本篇人氣超過1000再發文,但現在這些對我已經不重要!能帶給大家好的投資觀念是我比較重視的,過去在銀行,我也會這麼囉嗦的介紹產品,但就會有經理或理專質問說,講這麼多客戶又不懂(愚民政策,根本是不想教客戶懂),能不能用簡單的話術,或是直接告訴明牌與買賣點就好?若你也是這樣的人,那就請離開本部落格,因為你會沒有耐心看落落長的文章!

買特別股最簡單的方法就是直接去股市掛單,若要買海外的特別股,你就要去銀行,券商,或開美國券商帳戶,挑選你想要的標的,透過網銀掛單即可。我會接觸到海外特別股是以前銀行同事介紹,所以目前我是在銀行買的,因為我這同事對特別股有研究,有一定的專業,多付點手續費是值得的,難得有良心與專業的理專,還是要給點實質支持,保護一下瀕臨絕種的動物吧!以前當理專時最討厭問倫家資訊,卻跑去別的地方買,所以現在也不會幹這種事。尤其買特別股,理專專業度是很重要的,他會幫你挑哪一檔是免稅,買美國特別股特別要注意一件事,要挑那種不用課30%股利稅的個股!再來,挑個財務穩健的公司也非常重要,不能找那種不懂財務比率,不懂得看現金流量表的理專吧!

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講完了台灣的特別股,來談談美國的特別股,這是最近銀行與券商蠻熱賣的金融商品!

美國的特別股,最大的不同在於有個以發行價格贖回特別股的權利,美國特別股的發行價為25美元,這樣一來,它根本就是一個求償順位排在最後面的債券啊!而且目前在台灣銷售的特別股,都沒有所謂的累積與參與權,幾乎喪失了所有股票的特性,可以這樣說,美國的特別股是披著股票外皮的債券!

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最近有檔特別股基金正夯,但很多投資人應該對特別股不是很熟悉,要不然就只關心配息率有多高,反正會配息就好,管它是什麼!在退休金字塔理財中(金字塔理財法實務操作大公開),特別股扮演著重要的角色,一直想找機會跟大家好好介紹一下什麼是特別股,那就把它當成Jim男復出送給粉絲的見面禮吧!

 

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復出後的第一篇文章就是大家比較不愛的讀書心得,而且還是冷飯熱炒,這是沉底許久的文章,在還沒有紅之前寫的,奇怪,怎麼沒有人炒底呢?就像有人去翻孔劉剛出道的舊照一樣。

很多人都不知道自己所謂的投資其實是投機的行為,建議新朋友先看投資?投機?別傻傻分不清!。因此更不知道要如何投機才能賺錢。投機不是件壞事,但要靠投機賺錢,卻沒那麼容易,不是簡單到看南非幣下跌就進去搶,自以為就能搶到便宜!

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一般來說,通膨是固定型收益產品最大的敵人,包括定存,年金保險,債券,特別股都是,但這些產品最適合退休人士,若想要抵抗通膨風險,勢必就要找風險較大的股票,或是房地產,黃金等實質資產,但會不會為了抵抗通膨風險,卻又因市場風險遭受更大的損失?畢竟退休之後已經無法承受太大的資產減損!那該怎麼做會比較好呢?

雖然在金字塔理財法最上層就是為了抵禦通膨風險,但絕大多數人都沒有投資的經驗,或是只有痛苦的回憶,所以才提出以全球股票型基金來代替。但有天在運動時突然頓悟了,我們會不會讓長久以來的投資觀念束縛了!

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距離Jim男上今周刊1043期有一段時間了,想要找這雜誌應該只能去圖書館翻,因此把當初寫給今周刊的原稿公開應該不會影響銷量吧,哈!原本主編要南下採訪我,但想說不好意思讓主編南北奔波,就把不用一千萬就能過舒適的退休生活?(上)文章改寫,應主編要求多一點實際的操作,不過我發現蠻大部分雜誌並沒有呈現出來,而且我發現越來越多人知道規劃退休金的重要性,就把這篇文章資源回收再運用,公開於世吧!裡頭有我首次公開的債券基金操作法,請大家耐心看!

 

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沒想到退出江湖一段時間,還能接受今周刊的採訪,雖然關於本人的描述跟事實有一點出入,但重點還是在於如何規畫退休生活的基金啦!

 

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住面海房,早上起來的第一件事一定是拉開窗簾(應該是棉被吧!),之後就得驚叫一聲,好美啊!這樣才能感受到面海房間的價值所在。訂飯店時總會猶豫房間要不要多加些銀兩選擇面海還是面湖,來這裡沒得選,全部都是面海!

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警語:底下文章罵人居多,不喜勿入!

雖然已經退出江湖,理應不該再寫投資相關的文章,不過在農曆七月聽到鬼話連篇,還是忍不住出來行俠仗義,讓大家知道一下基金公司所辦的說明會,很多只能當做參考,多數基金公司的立場比銀行還偏頗,多只針對主推商品狂送利多,若遇到素質不佳的講者,灌輸錯誤的投資觀念,那就更糟了!可聽度比較高的反而是銀行內部投顧研究人員,他們行銷味道較淡一點,且專業度較高!

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晚上前往飯店附近的一家地中海式餐廳Casalatida ,坐計程車過去不到五分鐘!

餐廳外觀充滿著地中海風情,不過很怕這種景觀餐廳是金玉其外!

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不用十分鐘,便可抵達位於恩那海岸的蒙特利水療度假酒店,為英國維多利亞風的設計,整體十分高貴典雅,大廳走廊四處擺著藝術品,整個人的格調與水準瞬間升等了好幾級!

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這天早上,17,Ameba,狗蛋三家人因隔天要上課需先回台灣,因此比我們更早去用餐,狗蛋很興奮的跟我們說早餐非常棒,有牛排可以吃,害我十分的期待!有牛排是沒錯啦,但對人類來說,實在煎得太硬了,說真的並不好吃啊!


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這次日本的氣象預報算是準確的,出發前大概就知道這天會下雨,幸好主要行程是水族館,影響不大!

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萬座毛,很難用顧名思義來猜是怎樣的景點,整團沒有人猜的中它名字的由來!最著名的地標就是像大象鼻子的海蝕地形,搭配有如翡翠般碧綠的海水,看起來就讓人心曠神怡!

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